Ad Clicks : Ad Views : Ad Clicks : Ad Views :
Oh Snap!

Please turnoff your ad blocking mode for viewing your site content

ChipTuninger

Все о диагностике и ремонте автомобилей

На главную / Страхование авто / Рейтинги страховых компаний в 2017 году по ОСАГО

Рейтинги страховых компаний в 2017 году по ОСАГО

Рейтинги страховых компаний ОСАГО 2017
Рейтинги страховых компаний ОСАГО появились практически сразу же после введения обязательного страхования автогражданской ответственности в России. И если в первое время усилия автовладельцев были направлены на поиск лучших цен и условий страхования, то сегодня речь идет о возможности получить качественную услугу.
Дело в том, что в процессе реализации программы ОСАГО выяснилось, что не все страховщики справляются со своими обязательствами, а сообщения о банкротстве или отзыве лицензии стали обычным делом на рынке страховых услуг. Наличие различных рейтингов сильно упрощает автомобилистам задачу выбора надежной страховой компании, позволяя заранее оценить ее финансовое состояние и репутацию.

Какие виды рейтингов страховых компаний бывают, и каким из них можно доверять?

Виды рейтингов страховых компаний

Существует три основных вида рейтингов. Они различаются между собой источником информации, лежащим в основе каждого из них.

  1. Рейтинги специализированных рейтинговых агентств;
  2. Рейтинги на основе бухгалтерской отчетности и прочей статистической информации, размещенной на сайте ЦБ;
  3. Народные рейтинги – отражают репутацию страховой компании среди клиентов и основываются на отзывах автовладельцев.

Рассмотрим каждую из групп более подробно.
Рейтинги специализированных рейтинговых агентств. Чтобы попасть в списки, публикуемые рейтинговыми агентствами, компания предварительно подает заявку на участие в конкурсе и оплачивает услуги экспертов. Специалисты агентства оценивают деятельность организации и составляют прогноз относительно ближайшего будущего страховщика.
По итогам исследования рейтинговое агентство присваивает претендентам определенные категории и размещает результаты в публичном доступе. При этом рейтинг предоставляется «как есть» и конечный пользователь не имеет возможности проверить адекватность оценки экспертов. Известны случаи, когда топовые страховые компании не справлялись со взятыми обязательствами и объявляли себя банкротами.
Рейтинги, основанные на статистике Центрального Банка. Распределение мест в этом рейтинге основывается на статистических показателях, которые страховые компании обязаны публиковать ежеквартально в составе своей финансовой отчетности. Указанная информация группируется на сайте ЦБ, регулирующего деятельность всех страховых компаний. Анализируются такие показатели, как сумма страховых сборов, количество заключенных договоров, величина страховых выплат, процент отказов и многое другое.
Но, несмотря на всю серьезность подобных исследований, нельзя с полной уверенностью полагаться на них. Ведь увеличение числа клиентов может быть просто результатом удачной рекламной акции, а не следствием повышения уровня доверия к страховщику.
Народный рейтинг. Составляется на основе пользовательских оценок страховых компаний. Многочисленные интернет-отзывы и реальные истории создают образ страховщика в глазах потенциальных клиентов. Благодаря народным рейтингам можно заранее узнать, чего ожидать от той или иной компании при наступлении страхового случая.
Однако не стоит забывать, что подобные оценки носят субъективный характер. К тому же пользователи больше склонны делиться неприятными впечатлениями, в то время как хорошая работа страховой компании воспринимается как норма и не нуждается в комментариях.

Актуальные экспертные и пользовательские рейтинги страховых компаний по ОСАГО

рейтинги страховых компаний по ОСАГО

Итак, рассмотрим рейтинги компаний-продавцов ОСАГО, отражающие текущую ситуацию на рынке страховых услуг. Начнем с оценки надежности страховщиков рейтинговыми агентствами. Для этого воспользуемся информацией, опубликованной агентством «Эксперт РА».
По данным, размещенным на сайте агентства, методика ранжирования основана на сравнении финансово-экономических показателей деятельности компаний со средними значениями в страховом секторе. Дополнительно оцениваются финансовая устойчивость и платежеспособность организаций.
По результатам тестирования каждой страховой компании присваивается категория, обозначающая текущий уровень надежности. Существует четыре класса (A, B, C, D), каждый из которых делится еще на несколько подклассов, отражающих уровень финансовой устойчивости, платежеспособности и прогнозов развития.
Наиболее надежными и рекомендованными к сотрудничеству считаются компании класса А. Он содержит три подкласса, имеющих следующую расшифровку:

  • Класс A++: самый высокий уровень надежности, имеющий позитивные перспективы.
  • Класс A+: высокий уровень надежности со стабильным прогнозом.
  • Класс А: высокий уровень надежности.

Рейтинг надежности страховых компаний ОСАГО на 2017 год

А++А+А
Сбербанк страхованиеЧрезвычайная страховая компанияАнгара
ВТБ СтрахованиеЭчДиАй СтрахованиеСМП-Страхование
Капитал РеСК «Независимая страховая группа»ТИТ
Капитал СтрахованиеМедэкспрессАдонис
Либерти СтрахованиеРСК «Стерх»Тинькофф Страхование
МАКССтраховое общество «Сургутнефтегаз»АСКО-Центр
АИГИНТАЧ СТРАХОВАНИЕИнгосстрах (Республика Беларусь)
BTA Insurance CompanyЧулпанКапитал-полис
РЕСО-ГарантияАбсолют СтрахованиеАстро-Волга
ПАО СК «Росгосстрах»ЕРВ Туристическое СтрахованиеГеополис
РСХБ-СтрахованиеЗетта СтрахованиеЮЖУРАЛЖАСО
АльфаСтрахованиеПариСтраховая бизнес группа
Страховая компания «Альянс»Сибирский СпасСЕРВИСРЕЗЕРВ
ВСКСпасские воротаОбъединенная страховая компания
СПАО «Ингосстрах»Д2 СтрахованиеПроминстрах
САО ЭРГОГруппа Ренессанс СтрахованиеАРСЕНАЛЪ
ЭнергогарантНАСКОГСК «Югория»
СОГАЗНадеждаСтраховая группа «АСКО»
СогласиеСтраховая группа «ХОСКА»
Страховая Компания «Гелиос»СК ЮЖУРАЛ-АСКО
Плато

Также можно составить множество рейтингов или антирейтингов на основе данных статистики, предоставляемых страховщиками в ЦБ РФ. К примеру, анализ показателя «процент отказов от выплат» может стать основой антирейтинга страховщиков. Что получилось, смотрите ниже.

ТОП 10 страховых компаний с высоким процентом отказов от выплат по ОСАГО в 2016 году

МестоНаименование страховой компанииДоля отказав от выплат, %
1Благосостояние Общее Страхование50
2БИН Страхование28,51
3Д2 Страхование23,19
4Армеец16,42
5Страховая группа МСК14,95
6Альянс13,81
7Опора (СКО)12,5
8Боровицкое страховое общество11,54
9ЭРГО9,95
10Подмосковье9,27

А теперь, основываясь на той же статистике ЦБ, составим рейтинг наиболее популярных компаний. За основу возьмем такой показатель, как количество заключенных договоров страхования ОСАГО. Сразу отметим, что никто из лидеров рынка не попал в предыдущий антирейтинг, но сведения о проценте отказов тоже не будут лишними.

Лидеры рынка страховых услуг 2017 года

МестоНаименование СККоличество договоров, штДоля рынка, %Доля отказав от выплат, %
1Росгосстрах (ПАО)7 319 437263,42
2РЕСО-Гарантия3 787 25613,451,76
3Ингосстрах3 009 43410,693,79
4ВСК2 496 5048,872,09
5АльфаСтрахование1 429 5135,082,21
6СОГАЗ1 294 1864,66,65
7Согласие1 041 9093,74,03
8МАКС706 3212,515,71
9Южурал-АСКО630 1712,241,08
10Югория610 1382,171,04

Многие известные сайты в течение длительного времени собирают отзывы автовладельцев о страховщиках ОСАГО. Одним из таких ресурсов является портал Банки.ру. На основе голосования тысяч пользователей за последние 365 дней на момент написания статьи определился следующий ТОП-список лучших страховых компаний:

Народный рейтинг страховых компаний ОСАГО 2017

  1. Зетта Страхование.
  2. Югория.
  3. Тинькофф Страхование.
  4. АльфаСтрахование.
  5. Ингосстрах.
  6. Группа Ренессанс Страхование.
  7. Южурал-АСКО.
  8. Интач страхование.
  9. Русское страховое общество «Евроинс».
  10. Либерти Страхование.

Полис ОСАГО какой страховой компании выбрать?

ОСАГО какой страховой компании выбрать?

Исследуя различные виды рейтингов можно сделать вывод, что каждый из них опирается на конкретный информационный источник. Лучшим вариантом для автолюбителя будет составить свой комбинированный рейтинг, объединяя вместе значимые для себя параметры. Либо просто выбирать компании, которые присутствуют во всех ТОПах одновременно.
По результатам нашего исследования абсолютными лидерами комбинированного рейтинга 2017 стали:

  1. АльфаСтрахование.
  2. Ингосстрах.
  3. Югория.
  4. Южурал-АСКО.

Не стоит паниковать, если Ваша страховая компания не попала в списки известных рейтингов. Отсутствие страховщика в ТОПе еще не является признаком неблагонадежности, особенно если личный опыт говорит об обратном. Возможно, Ваша компания удовлетворена количеством клиентов и просто не подавала заявку на рейтинговое исследование.
Рассчитать точную стоимость ОСАГО и выбрать надежную страховую компанию Вы можете при помощи нашего онлайн-калькулятора ОСАГО.

Это основной текст нижнего колонтитула контейнера